国债利率表2022最新利率表3年（国债利率表2013）
大家好,小宜来为大家讲解下。国债利率表2022最新利率表3年，国债利率表2013这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！
第1位网友观点：
十年期人民币国债利率和上证指数有什么样的关系，对于我们的投资有什么样的指导意义?
和美元的十年期国债利率一样，人民币的十年期国债利率对于经济和上证指数同样有着相当大的关联和指导意义。十年期国债利率即指政府作为信用背书长期借款的利率，反映了一个国家债券市场的长期利率，相对于短期利率，更加能体现一个国家未来的经济政策走向。
从近二十年内的走向来看，人民币的十年期国债利率基本和美元的十年期国债利率呈现负相关的关系，高低的差额有利于不同国家货币在全球的流动性，当然主要有利于美元对于我们的流入。从近十年的走势来看，收益率最高点在2013年达到4.63%，收益率最低点出现在今年三月底，达到2.51%。那么国债利率和上证指数又呈现一个什么样的关系呢?
我们首先来看一下上证市盈率近二十年的变化，峰值出现在2007年大牛市，达到69.64。最低值出现在2014年，只有9.8。根据市盈率均值，我们可以计算出上证指数的收益率，也就是下面的公式。
上证指数收益率=(1/上证平均市盈率)*100%
比如以昨天为例，上证平均市盈率是15.61，那么上证收益率就为6.4%。如果我们了解到十年期国债的收益率，那么我们就可以算出股债收益比，因为股市相对而言，收益高，风险大;债市收益低，风险小，十年期的国债收益率更代表了长期的稳定性，这里的股债收益比，也可以理解为当前市场下，收益和风险的比值。计算公式如下：
股债收益比=收益风险比=上证指数收益率/十年期国债收益率
比如以昨天为例，十年期人民币国债收益率是2.983%，上面计算出上证收益率是6.4%，那么两者的比值，也就是收益风险比是2.145。
那么这里的收益风险比指数又有什么意义和参考价值呢?我们翻看了一下过去二十年几次牛市顶峰时期的数值，就可以管中窥豹，可见一斑。
2007年10月，股市达到6124点顶峰时候，当时的沪市市盈率是69.64，收益率只有1.45%，当时的十年期国债利率是4.57%，收益风险比只有0.31。
2009年7月，股市又回到3500点左右，，当时的沪市市盈率是29.47，收益率是3.39%，当时的十年期国债利率是3.56%，收益风险比也只到0.95。
从中我们看出在二十一世纪头十年，当收益风险比小于1时，这时候股市投资价值下降，风险增加，股市开始下行。
那么我们再来看一看距离我们最近的这十年，牛市的收益风险比有什么样的变化?
2015年6月，股市重现牛市高峰，到了5178点，沪市市盈率是20.82，收益率达到4.80%，当时的十年期国债收益率是3.6%，收益风险比是1.33。
2018年1月，股市又达到我们熟悉的3500点附近，这时的沪市市盈率是19.12，收益率是5.23%，十年期国债收益率是达到近五年创纪录的3.95%，收益风险比是1.32。
多熟悉的一个数字，前十年中国的股市和债市相对都不是太成熟，对于今天的参考价值不大。最近十年，股市相对回归理性，十年期人民币国债利率也伴随着全球流动性宽松而不断下行，整个风险收益比也更加趋近于国际标准。1.3成为了过去十年股市从高到底的一个分水岭。
未来风险收益比大概率来说会处在一个上行区间，如果以这个指标作为一个大的宏观投资标准的话，我个人认为，如果达到或者低于1.5的时候，就要考虑抛售手上的股票资产了。
那么有人不禁要问，从熊市到牛市的分水岭的指数又是多少呢?我计算了一下最近十年几波从谷底反弹的指数，大概在2.3-2.8这个区间之内，均值在2.5左右，也就是说，当收益风险比达到这个比值区间，就可以大胆地进行投资。
回到我们之前谈到了那个数字，目前的风险收益比是2.145。还处在这个相对理性的区间，所以从长的区间来看，大家不用太过担心，也不必太纠结牛熊的概念，放心投资即可。
那是不是只关注这个以股债比为基础的收益比值就可以不用担心呢?从大的战略上来看是这样，但是如果在意细节的话，市盈率和十年期国债收益率过高或者过低的话，也会影响到具体的操作，这个见仁见智，没有具体的标准。
说到底，投资市场的变化是一个多元多次的变量函数，我们今天仅仅是找到了其中两个变量的对应关系，市场在不同的阶段也在变化之中，我们所要作的是在变化中尽量找到其中的规律来判断未来的趋势。大家都需要在自己的独立思考之后择善而从之。
第2位网友观点：
十年期人民币国债利率和上证指数有什么样的关系，对于我们的投资有什么样的指导意义?
和美元的十年期国债利率一样，人民币的十年期国债利率对于经济和上证指数同样有着相当大的关联和指导意义。十年期国债利率即指政府作为信用背书长期借款的利率，反映了一个国家债券市场的长期利率，相对于短期利率，更加能体现一个国家未来的经济政策走向。
从近二十年内的走向来看，人民币的十年期国债利率基本和美元的十年期国债利率呈现负相关的关系，高低的差额有利于不同国家货币在全球的流动性，当然主要有利于美元对于我们的流入。从近十年的走势来看，收益率最高点在2013年达到4.63%，收益率最低点出现在今年三月底，达到2.51%。那么国债利率和上证指数又呈现一个什么样的关系呢?
我们首先来看一下上证市盈率近二十年的变化，峰值出现在2007年大牛市，达到69.64。最低值出现在2014年，只有9.8。根据市盈率均值，我们可以计算出上证指数的收益率，也就是下面的公式。
上证指数收益率=(1/上证平均市盈率)*100%
比如以昨天为例，上证平均市盈率是15.61，那么上证收益率就为6.4%。如果我们了解到十年期国债的收益率，那么我们就可以算出股债收益比，因为股市相对而言，收益高，风险大;债市收益低，风险小，十年期的国债收益率更代表了长期的稳定性，这里的股债收益比，也可以理解为当前市场下，收益和风险的比值。计算公式如下：
股债收益比=收益风险比=上证指数收益率/十年期国债收益率
比如以昨天为例，十年期人民币国债收益率是2.983%，上面计算出上证收益率是6.4%，那么两者的比值，也就是收益风险比是2.145。
那么这里的收益风险比指数又有什么意义和参考价值呢?我们翻看了一下过去二十年几次牛市顶峰时期的数值，就可以管中窥豹，可见一斑。
2007年10月，股市达到6124点顶峰时候，当时的沪市市盈率是69.64，收益率只有1.45%，当时的十年期国债利率是4.57%，收益风险比只有0.31。
2009年7月，股市又回到3500点左右，，当时的沪市市盈率是29.47，收益率是3.39%，当时的十年期国债利率是3.56%，收益风险比也只到0.95。
从中我们看出在二十一世纪头十年，当收益风险比小于1时，这时候股市投资价值下降，风险增加，股市开始下行。
那么我们再来看一看距离我们最近的这十年，牛市的收益风险比有什么样的变化?
2015年6月，股市重现牛市高峰，到了5178点，沪市市盈率是20.82，收益率达到4.80%，当时的十年期国债收益率是3.6%，收益风险比是1.33。
2018年1月，股市又达到我们熟悉的3500点附近，这时的沪市市盈率是19.12，收益率是5.23%，十年期国债收益率是达到近五年创纪录的3.95%，收益风险比是1.32。
多熟悉的一个数字，前十年中国的股市和债市相对都不是太成熟，对于今天的参考价值不大。最近十年，股市相对回归理性，十年期人民币国债利率也伴随着全球流动性宽松而不断下行，整个风险收益比也更加趋近于国际标准。1.3成为了过去十年股市从高到底的一个分水岭。
未来风险收益比大概率来说会处在一个上行区间，如果以这个指标作为一个大的宏观投资标准的话，我个人认为，如果达到或者低于1.5的时候，就要考虑抛售手上的股票资产了。
那么有人不禁要问，从熊市到牛市的分水岭的指数又是多少呢?我计算了一下最近十年几波从谷底反弹的指数，大概在2.3-2.8这个区间之内，均值在2.5左右，也就是说，当收益风险比达到这个比值区间，就可以大胆地进行投资。
回到我们之前谈到了那个数字，目前的风险收益比是2.145。还处在这个相对理性的区间，所以从长的区间来看，大家不用太过担心，也不必太纠结牛熊的概念，放心投资即可。
那是不是只关注这个以股债比为基础的收益比值就可以不用担心呢?从大的战略上来看是这样，但是如果在意细节的话，市盈率和十年期国债收益率过高或者过低的话，也会影响到具体的操作，这个见仁见智，没有具体的标准。
说到底，投资市场的变化是一个多元多次的变量函数，我们今天仅仅是找到了其中两个变量的对应关系，市场在不同的阶段也在变化之中，我们所要作的是在变化中尽量找到其中的规律来判断未来的趋势。大家都需要在自己的独立思考之后择善而从之。
第3位网友观点：
好消息!第七、八期储蓄国债将如期发行，但总规模只有400亿
据官网消息，本月储蓄国债将于8月10-19日按期发行，均属于电子式储蓄国债，按年付息，其中第七期是3年期，利率3.4%，最大发行200亿;第八期是5年期，利率3.57%，最大发行200亿。
本次发行，有以六大国有银行为代表的承销团成员40家，其中29家银行开通网银渠道，还有工商银行、邮储银行、招商银行和江苏银行等四家银行同时开通了手机银行试点渠道。后附承销团成员名单
产品评测:
1.按年付息是最大亮点，因为其他存款类产品已经取消了按周期(月、年)付息方式，每年获得利息可用于生活开支，也可以再投资获得额外增值。
2.在利率方面，3年期利率略高于国有银行定存和大额存单利率，但5年期利率又低于城商行、农商行等地方性银行利率。
3.起购金额100起，门槛低，适合中低收入者投资。
4.缺点:持有不满6月的不计息，提前支取手续费0.1%。
看清特点不迷路，希望大家做好适合自己的资产配置
附:2021-2013年储蓄国债承销团成员名单
第4位网友观点：
昨晚十年期美债收益率创新高后，美联储鸽派发声不会提前加息，这才有了今天大A的上涨。
今天收盘后，美国十年期国债收益率再次破新高，这时大家又在想，我去，刚刚加仓买了点，这明天不是又被埋了吗。
所以我们要理解为什么美国十年期国债收益率会上升，原因就是经济复苏，大家都去购买风险资产，抛弃美债，美债价格下跌，预期收益率上升。
所以才出现了高估值板块用DCF估值时，贴现率上升，导致整体的估值下降，这也是我们近期看到高估值大白马为啥跌的这么狠的一个可解释的原因。
美联储也说了，加息只看两个维度，一个是通胀，另外一个是就业。只有通胀很严重的时候，就是大家的生活日用品价格暴涨时，美联储才会进行加息。现在有个数据是，美国居民的存款率还在不断地上升，并没有流入市场，这个时候就说通胀严重了，还是有点早的。
至于什么时候加息会带来股市的暴跌，这需要一个传导时间，回顾历史，2013年美国10年期国债收益率从1.76%提升到3.01%，可是当年股票市场并没有出现暴跌。一般情况下，只有在美联储连续加息三次后，才会出现股市见顶的情况。
因此，不必要太过于紧张美国10年期的收益率，因为，疫情出现拐点，再加上拜登的1.9万亿财政刺激计划，经济复苏可不很乐观么，十年期收益率涨到现在也不过1.7%。和现在的股市整体收益率还是有差距。大家不会现在就抛弃股市去买债券吧。
不过目前的大盘依旧很弱，今天并没有出现一个放量上涨的阳线，抱团大白马的反弹现在也只可看成是超跌反弹，持续性还需要继续观察。
今年还是要放低收益预期，市场很不好做，板块轮动也很快，一会儿有色，一会儿钢铁，一会儿又是环保，而且我们中应该有很多也不研究这些板块，所以，还是要盯紧自己手里研究得比较深的个股，看看是否存在低吸的机会，今年一定要低吸。。。
第5位网友观点：
现在沪深300的估值百分位看起来还不算低，但它严重失真了。
这里最主要的原因是：沪深300现在的成分股和10年前完全是两码事，不能机械的进行对比!
现在沪深300的PE是12.3倍，处于2013年来的百分位是45.3%，PB则是1.49倍，百分位是44.5%
看起来都不算很低，对吧?
假设我们用2013年沪深300的成分股来计算PE和PB，就完全不一样了，分别是9.7倍和1.21倍。百分位分别是16.5%和0.4%。
很多朋友都把估值用得太死板了，所以现在的沪深300是非常有投资价值的。上面的空间很大。
另外，沪深300股息率/10年期国债收益率是0.79,2013年这个数字是0.71。处于历史百分位25%。
这也从另一个侧面说明现在沪深300的估值有多低。
最近很多网友都在问这个问题，我就在这里集中作答了，希望对大家有用。
第6位网友观点：
今天有点小激动，因为又提前收到国债利息了，明天又可以继续购买了，本人有9年购买国债的经历，只有2013年购买的是凭证式，在柜台买的，等了很长时间，从2014年就购买电子式国债。当时的利率是5.41%，需要秒抢，拼的是手速，感觉就是惊心动魄。2018-2019年因为利率下降，特别是2019年的4月整个月都可以购买，遭到了很多人的嫌弃，很轻松就能买到，只要有闲钱，每期必买。本人为何一直青睐电子国债呢?主要发现有如下优点：
一、购买方便，省去排队的麻烦，在网银和手机银行都可以。(手机银行是从2021年5月开始，共有4家银行可以买，包括工商银行、招商银行、邮储银行、江苏银行，我主要是用前两家)。
二、提前派息，提前一天到账，每年派息，可以用利息再次购买，产生复利。如果提前支取，按天数扣息，比定存按活期计息合算很多。
三、购买起点低，100元都可以，无论收入高低都有机会购买。
四、安全性高，国家发行，最高级别的信用，理财里是无风险的产品。养老的最好产品，如果本金足够多，可以达到财务自由，靠利息生活。
今年俄乌战争，瘟疫肆虐，房市低迷，股市哀嚎遍野，现金为王不失是最好选择。
第7位网友观点：
总结了一下2013年的情况：
1. 美国GDP增长3.6%，CPI通胀1.47%，高增长低通胀，失业率从2010年最高9.6%下降到7.4%左右。
2. 美国政府债务杠杆占GDP的100%，2021年是130%左右，从17万亿到28万亿。
3. 股市繁荣，估值不高，只有目前的三分之二，Taper根本没有大的影响，连10%的调整都没有。
4. 美国十年国债收益率从2012年的最低1.44%涨到2013年底的3.02%，想象一下现在这个收益率意味着什么?
首先，目前的增长与通胀组合，能不能推高名义利率和实际利率到很高的水平?其次，各种资产能不能承受这样的紧缩。如果不能承受，这本身就会造成负反馈，压制真实利率上升。
第8位网友观点：
美国十年期国债收益率持续攀升，引起了全球投资机构的关注!
长期利率上行，其实已经持续半年了，很大程度上要归咎于对通胀压力的担忧。
货币放水，利率降低，利好股市与楼市;经济反弹、通胀起来(或预期)、货币收紧(或预期)，会导致利率上行，从而先利空股市、后利空楼市。
08年四季度全球货币放水，09年上半年，美国十年期国债收益率也出现了攀升;不过，其后二三年美国经济反弹乏力，其间又爆发了欧债危机，美央行又推出三次QE,所以利率盘整之后重新回落,2013年创新低，2014年退出QE/2015年开始加息，美国十年期国债收益率再度攀升。
近几个月，从短期利率来看，美国一年期国债收益率仍低位横躺，说明短期对于美联储的货币政策并不担心，继续放水中……
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